防范金融罪行 香港金管局建议扩大银行间讯息共享范围-k8体育

据香港《大公报》报道，防范范围23日，金融金管局建香港金管局发表公众咨询文件，罪行建议将银行间讯息共享平台(finest)，香港行间讯息由企业户口范围扩展至个人户口，议扩即容许认可机构为防范或侦测金融罪行，共享交换个人客户账户讯息。防范范围

金管局23日发出题为《有关认可机构为协助防范或侦测罪案而交换讯息之建议》咨询文件，金融金管局建建议当银行日后留意到有迹象显示客户、罪行户口或交易可能涉及犯罪活动，香港行间讯息可向其他银行发出警示以协助阻截非法资金，议扩并消除银行之间的共享讯息差异，以免被骗徒利用。防范范围咨询期至今年3月29日结束。金融金管局建

文件提及，罪行容许持牌银行交换的资料主要有6个种类，包括：银行账户号码；属自然人之客户或交易对手的个人资料(例如姓名、出生日期及身份证号码)；属法人、信托或类似信托的法律安排之客户的任何实益拥有人或关联方的资料，例如法团董事、合伙人或受托人；以及交易或活动可能涉及诈骗、洗钱或恐怖分子资金筹集的原因等。

咨询文件建议，有关讯息将透过安全渠道交换，包括专用电子平台如finest。此外，金管局将采取适当措施确保有关渠道符合严格的网络安全及其他相关规定，包括限制使用权、只容许认可机构指定员工使用。

金管局总裁余伟文表示，金管局会负责监管银行遵守有关管控措施，亦会就交换讯息的情况，以及银行应如何遵守有关处理讯息的各项规定发出全面指引。

在金管局及警务处支持下，香港银行公会于去年6月推出finest，让本港5家大型零售银行在发现可疑犯罪活动时交换讯息。不过余伟文指出，由于finest现时只能涵盖企业户口，而目前“绝大部分傀儡户口都是以个人名义持有”，银行要识别也非常困难。

金融界立法会议员陈振英表示，咨询文件已表明，有关建议的目的是打击日益猖獗的诈骗案，在五家零售银行合作交换讯息后，事实证明对防止市民受骗或阻截骗款方面成效甚佳。若能进一步扩大参与银行的范围，及把分享讯息扩展至个人，相信在防骗方面的效果会更为显著。而该分享平台将在金管局监督下运作，亦可减低滥用资料的风险。他个人十分支持这个方向，深信银行界亦会配合。

香港银行公会欢迎金管局就有关建议展开咨询，形容这些建议与其他金融中心近日研究的方向一致。银行公会主席林慧虹表示，业界一向致力打击金融犯罪，努力保障客户免受相关风险影响。银行公会将继续与金管局保持沟通，反映银行业意见。